La difficoltà di battere il benchmark dichiarato

Ogni fondo comune di investimento dichiara il benchmark che mira a sovra performare.

Il benchmark è un parametro di riferimento che rappresenta l’andamento di un mercato o di un settore specifico, a cui il fondo si ispira.

Nella maggioranza dei casi, per il fondo risulta difficile sovra performare in maniera continuativa e nel lungo termine il suo benchmark, a causa degli elevati costi che vengono applicati all’investitore. 

Qui sotto l’esempio di un fondo bilanciato, che investe principalmente in obbligazioni e azioni a livello globale. I costi annui per l’investitore sono del 2,56%.

A fronte di ciò, negli ultimi 10 anni il rendimento del fondo è stato pressoché nullo, nonostante il rendimento di tutto rispetto del suo benchmark. (Fonte: Morningstar)

E tu, hai dei fondi di investimento nel tuo portafoglio? Stanno battendo il loro benchmark?

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